Para determinar cuánto necesita facturar un autónomo para ganar 1.000€ netos o 2.000€ mensuales, o cualquier otra cifra deseada, antes es fundamental entender cuáles son los gastos que enfrenta
Una de las mayores preocupaciones de los autónomos es conocer cuánto deben facturar para obtener unos ingresos razonables.
El sueldo neto de un autónomo para ganar 1.000€ netos
El sueldo neto de un autónomo se refiere a los ingresos después de descontar todos los gastos e impuestos. En términos fiscales, esto se conoce como rendimiento neto, y se calcula de manera simple:
Ingresos – Gastos
No obstante, para obtener una visión precisa, es necesario considerar no solo los gastos deducibles fiscalmente, sino todos los gastos reales. Por ejemplo, en el caso de los suministros de la vivienda (luz, agua, teléfono), solo se puede deducir el 30% del gasto correspondiente al espacio usado para trabajar. Así, si se utiliza el 10% de la vivienda para la actividad profesional, solo se puede deducir el 30% de ese 10%.
Ejemplo de deducción de suministros
Si los gastos de luz son 60 €, primero se calcula el 10% (6€), y luego el 30% de esos 6€ (1,8€), que es lo que se puede deducir. Otros gastos, como el IBI o la comunidad, se calculan sobre el porcentaje de la vivienda destinado al trabajo.
Gastos fijos de un autónomo
Para conocer la ganancia neta, es esencial identificar los gastos fijos mensuales, que se dividen en tres categorías principales:
- Cuota de autónomo a la Seguridad Social
- Otros gastos fijos: alquiler o hipoteca, suministros, asesoría fiscal, seguros, etc.
- Impuestos
Cuota de autónomo a la Seguridad Social
Este es un pago mensual que varía en función de los ingresos netos del autónomo. Con el nuevo sistema de cotización, se puede informar cada dos meses a la Seguridad Social de los ingresos reales, ajustando la cuota en consecuencia. También es posible pagar una cuota fija basada en una estimación anual, con una regularización al año siguiente.
Otros gastos fijos
Además de la cuota de autónomo, otros gastos comunes incluyen:
- Alquiler o hipoteca
- Suministros (luz, agua, teléfono, internet)
- Seguros (sanitario, de responsabilidad civil, hogar)
- Licencias de software y alojamiento web
- Asesoría fiscal
- Dietas y kilometraje por desplazamientos profesionales
- Gastos de representación (comidas con clientes y proveedores)
Impuestos de los autónomos
Los impuestos principales que afectan a los autónomos son el IVA y el IRPF.
El IVA
El IVA se declara trimestralmente, y se paga la diferencia entre el IVA cobrado en ventas y el deducible de compras necesarias para la actividad. Es importante recordar que el IVA no es un ingreso para el autónomo, sino un impuesto que se transfiere a Hacienda.
El IRPF
El IRPF se aplica sobre los ingresos de autónomos y asalariados. Si los clientes son profesionales o empresas, las facturas deben incluir una retención de IRPF del 15%, aunque los nuevos autónomos pueden aplicar una retención reducida del 7% durante los primeros tres años. Además, si no se aplican retenciones en más del 70% de los ingresos, es necesario hacer pagos fraccionados trimestrales del 20% del beneficio.
Ejemplos prácticos
| Concepto | Para ganar 1.000 € netos | Para ganar 2.000 € netos | Para ganar 3.000 € netos |
|---|---|---|---|
| Cuota de autónomo | 86,66 € (tarifa plana) | 332,43 € | 368,23 € |
| Gastos de alquiler/hipoteca | 600 € | 600 € | 600 € |
| Gastos de luz | 60 € | 60 € | 60 € |
| Gastos de internet/teléfono | 60 € | 60 € | 60 € |
| Gastos de agua | 30 € | 30 € | 30 € |
| Asesoría fiscal | 70 € | 70 € | 70 € |
| Seguro sanitario | 70 € | 70 € | 70 € |
| Total de gastos fijos | 976,66 € | 1.222,43 € | 1.258,23 € |
| Retención de IRPF | 7% | 7% | 15% |
| Facturación necesaria | 2.156,65 € | 3.500 € | 5.000 € |
| Ingresos netos | 1.029,99 € | 2.032,57 € | 2.991,77 € |
Autónomo para Ganar 1.000€ netos
Para un autónomo con gastos fijos mensuales de 976,66€ y una retención del 7% en las facturas, se necesitaría facturar aproximadamente 2.156,65 € mensuales para obtener un ingreso neto de 1.000 €.
Ganar 2.000€ netos
Con gastos fijos de 1.222,43€ y una retención del 7%, sería necesario facturar alrededor de 3.500 € al mes.
Ganar 3.000€ netos
Sin tarifa plana y con una retención del 15%, se necesitaría facturar aproximadamente 5.000 € mensuales para alcanzar un ingreso neto de 3.000 €.
Autónomo para ganar 1.000€ netos consideraciones finales
Los cálculos presentados son orientativos y pueden variar según los gastos específicos de cada autónomo y las deducciones aplicables. Además, incluir la renta anual añadiría complejidad debido a las distintas deducciones y reducciones posibles. Es esencial maximizar las deducciones fiscales permitidas para mejorar la rentabilidad y, si es posible, utilizar herramientas y asesorías especializadas que faciliten estos cálculos.
Para obtener una estimación más precisa y personalizada de los ingresos necesarios para que un autónomo gane 1.000 € netos o más, se recomienda consultar con un asesor fiscal. Esto puede ayudar a optimizar las deducciones y maximizar los ingresos netos.
